В любой области человеческой деятельности легко обнаружить людей, выбивающихся из общего круга. Они богаты, успешны, и всегда в центре внимания: каждая их фраза становится цитатой, каждое действие порождает горячее обсуждение и ответную реакцию миллионов. Естественно, есть такие люди и в финансовом мире.

Они – "финансовые гуру", боги своего Олимпа, и многим кажутся недостижимыми. На самом же деле все они начинали с того же, что и любой инвестор – первый несмелый шаг, первая акция, неизбежные разочарования и долгожданный, заслуженный успех. История их взлёта – лучшее доказательство того, что каждый может добиться того, что хочет. Нужно лишь не забывать главное – дорогу осилит идущий.

Джордж Сорос

Когда Соросу присуждали почётную степень в Оксфорде, на вопрос "Как Вас представить?" он ответил: "Я хочу, чтобы меня называли финансовым, филантропическим, и философским спекулянтом". Что же, в каждой шутке есть доля шутки, а всё остальное позволило Джорджу Соросу войти в сотню самых богатых и влиятельных людей планеты.

Сегодняшний владелец девятимиллиардного состояния, в 17 лет он вынужден был бежать в Великобританию, спасаясь от репрессий. Там Джордж за три года успешно окончил Лондонскую школу экономики, а ещё через несколько лет перебрался в США.

Карьера будущего миллиардера началась с международного арбитража, то есть покупки ценных бумаг в одной стране, и продаже их в другой. Сорос создал новый метод торговли, назвав его внутренним арбитражем (продажа по отдельности комбинированных ценных бумаг - акций, облигаций и варрантов прежде, чем они могли быть официально отделены друг от друга). Однако в 1963 году Кеннеди ввёл дополнительный сбор на иностранные инвестиции, и бизнес Сороса потерпел крах.

На время отойдя от дел, Джордж быстро оправляется от потрясения и возвращается в бизнес. Стартовав с капиталом в $ 100 000, Сорос за три года создал инвестиционный фонд с капиталом в $ 4 000 000.

Он становится руководителем и совладельцем фонда Дабл Игл, переросшего впоследствии в знаменитый «Квантум» (Quantum Group). Фонд осуществлял спекулятивные операции с ценными бумагами, принёсшие ему миллионы долларов прибыли. К середине 1990 года капитал «Квантума» составлял уже 10 миллиардов долларов США. Трудно поверить, но на сегодня каждый доллар, вложенный в этот фонд, превратился в 5,5 тысяч долларов США.

Сверхприбыли получались за счёт сверхрисков. Например, однажды, играя в гольф, Сорос услышал об осложнении американско-японских отношений. Он тут же отдал распоряжение за полтора часа до закрытия биржи продать весь пакет акций японских компаний. Маклер умолял его передумать, посоветоваться с экспертами – но Джордж был непреклонен. На следующий день правительство США ввело ограничения на торговлю с Японией, и курс акций обвалился. Выигрыш Сороса был огромен.

Ещё большего успеха он достиг в Великобритании - 16 сентября 1992 года благодаря хитроумному комплексу операций Сорос обрушил курс британской валюты. По разным оценкам, ему удалось заработать $1-1,5 млрд. После этого дня Сороса стали называть "Человеком, который сломал Банк Англии".

Были в его карьере и провалы. В 1997 г. Сорос вместе с Потаниным создал оффшор Mustcom, который заплатил за 25 % акций ОАО «Связьинвест» $ 1,875 млрд., но после кризиса 1998 года цена акций упала более чем в два раза. Сорос в сердцах назвал эту покупку «худшим вложением денег за всю жизнь».

Однако чаще Сорос выигрывал, делая это так умело, что к июню 1981 года удостоился титула "Величайшего в мире управляющего капиталом" по версии журнала "Инститюшнл инвестор".

Как правило, мир финансов считают рациональным, а курсу акций обязательно присуща внутренняя логика. Сорос же, напротив, считает мир финансов скорее нестабильным, и даже хаотичным. Он думает так: "Нужно постичь хаос, и Вы разбогатеете!"

Сорос убеждён, что финансовыми рынками правит не математика, а психология, точнее – стадное чувство. Стоит понять, когда толпа ринется за той или иной акцией – и удача сама найдёт инвестора. Ведь цены на акции, облигации и валюты зависят только от людей, которые их покупают и продают. Такова теория Джорджа Сороса. Вспоминая о его успехах, с ней трудно не согласиться.

Уоррен Баффет

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, самом большом городе штата Небраска, в семье биржевого брокера. Предприимчивость была у него в крови: уже в 6 лет он купил в магазине своего деда упаковку Сoca-Сola, а затем продал бутылки по отдельности, получив первую в своей жизни прибыль.

Пять лет спустя он купил две акции безвестной ныне компании Cities Service по $ 38 долларов за каждую. Вскоре они упали до 27 долларов. Юный спекулянт занервничал, но дождался их роста и продал по 40 долларов за штуку. Каково же было его разочарование, когда за несколько следующих дней цена взлетела до 200 долларов. Так Баффет получил первый урок терпения.

Под нажимом отца Баффет отправился в Пенсильванский университет, однако вскоре бросил, недовольный качеством преподавания. Баффет вернулся в Небраску, где всего за три года окончил местный университет. Желая продолжить образование, он пытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия университета отказала ему с формулировкой "слишком молод". Для Баффета этот отказ стал судьбоносным: он отправился в Нью-Йорк и поступил в Колумбийский университет, где преподавал знаменитый инвестор того времени Бенджамин Грем.

Во времена, когда весь мир смотрел на финансовый рынок как на большое казино, Грэм советовал инвесторам охотиться за акциями, недооцененными настолько, что их покупка лишена всякого риска. Однако в поисках объектов для инвестирования Грэм анализировал лишь бухгалтерскую отчетность компании, не обращая внимания на её управление. Молодой Баффет же пришел к выводу, что надо поступать с точностью до наоборот: «Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Надо покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними!» Пользуясь этим принципом, впоследствии Уоррен сумел заработать в несколько раз больше, чем весь фонд господина Грэма.

Несмотря на разногласия, Уоррен попытался устроиться на работу в контору своего наставника. Он был готов трудиться бесплатно - но получил отказ. Баффет вернулся домой, женился, начал преподавать в местном университете, однако Грэм вовремя передумал и пригласил Уоррена на работу. За последующие шесть лет Баффет сколотил состояние в 140 тыс. долларов и решил открыть собственное дело. Вернувшись в родную Омаху, он создал свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. С помощью грамотного управления Баффет всего за полгода утроил начальный капитал фирмы.

Он настойчиво следует своему главному принципу – вкладывать деньги лишь в акции тех фирм, которые хорошо управляются. Для этого он тщательно изучает их корпоративную структуру и биографии высших менеджеров. В отличие от Джорджа Сороса, Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями. Он часто говорит: "Наш любимый срок для продажи акций – никогда", подчёркивая, что интересуется лишь инвестициями в компании, планирующие оставаться на рынке очень долго.

Эта стратегия привела и до сих пор приводит к поразительным результатам. За десять лет существования компании Баффета акции, находившиеся во владении фирмы, стали на 1156% дороже, за это время «Доу-Джонс» (самый известный фондовый индекс, рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США) вырос лишь на 122%.

В 1969 году стоимость Buffett Associates достигла 102 млн. долларов. Неожиданно Баффет распустил фонд и приобрел близкую к банкротству текстильную компанию The Berkshire Hathaway. Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, хотя стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Верно оценив перспективы The Berkshire Hathaway , Баффет за три года выкупил её половину.

Все доходы компании он направлял на покупку ценных бумаг. В то время американские страховые компании получили огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки. Таким образом, едва достигнув сорока лет, Уоррен стал владельцем 28-миллиардного состояния.

Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций сильных, стабильных компаний. По информации журнала Business Week, стоимость акций Coca-Cola, купленных Баффетом за 1,3 млрд долларов, сейчас составляет 13,4 млрд долларов, принадлежащий ему пакет Gillette подорожал с 600 млн до 4,6 млрд долларов, вложенные в The Washington Post 11 млн долларов превратились в $ 1 млрд.

Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежит в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал». Каков итог? Согласно журналу Forbes, 77-летний Уоррен Баффет сегодня является самым богатым человеком планеты. Его состояние оценивается в 62 миллиарда долларов.

Ларри Вильямс

На сегодняшний день Ларри Вильямс является, пожалуй, самым знаменитым трейдером в мире. Ещё в 1987 году он установил феноменальный рекорд: за год торговли на срочном рынке Ларри превратил $10 000 в $1,1 млн. Сегодня Ларри Вильямс – мировая знаменитость, что позволяет ему большую часть времени посвящать чтению лекций и написанию книг по трейдингу, хотя это не мешает ему время от времени выходить на биржу.

А начиналось всё просто. Родившись в 1944 году в обычной американской семье, Ларри провёл детство в захолустном городе Биллинге, штат Орегон. Его карьера спекулянта началась в седьмом классе с игры в орлянку, позволявшей заработать несколько лишних четвертаков.

Однако одного подбрасывания монет было явно недостаточно. Отец Ларри в поте лица трудился на нефтеочистительном заводе. Ларри попробовал пойти по его стопам, однако вкалывание с утра до ночи лишь укрепило в нем желание никогда больше этим не заниматься. Все, что он видел, было бесконечными часами добровольного рабства за гроши. Такая жизнь Ларри никак не устраивала. Иногда он ночи напролет лежал без сна в постели, мечтая о том, как добиться успеха. И случай подвернулся.

Поступив в колледж, Ларри однажды спросил кого-то из друзей: "Что означает в газете список "наиболее активных" акций?". И моментально попался на крючок, услышав ответ: "Ну, видишь, акции "General Motors" поднялись за день на 1,5? Если бы ты купил их вчера, то сегодня получил бы $150". $150 за один день! В те годы это было больше, чем парни на нефтеочистительном заводе зарабатывали за неделю. Ларри был поражен. Дело казалось легким, а барыши невероятными. У него было только два вопроса: как начать, и где он был все это время? Между Ларри Вильямсом и трейдингом мгновенно возникло влечение, изменившее всю его жизнь.  

Он начал упорно работать каждый день. Решив для начала хорошенько разобраться в вопросе, Ларри начал с газет и книг по экономике, фондовому рынку и техническому анализу. Он долгие часы просиживает в окрестных библиотеках. Но теоретических знаний было явно недостаточно.

В 1966 году Ларри начинает торговать на бирже, и уже на следующий год получает  официальное свидетельство финансового консультанта. Первое время он пробовал свои силы на рынке акций. Книги того времени убеждали, что ответы на все вопросы дают графики. Вспоминая те годы, Ларри отмечает, что в середине 60-х каждый технический индикатор имел для него значение, хотя со временем он несколько изменил своё мнение.

Нельзя сказать, что Ларри изначально сопутствовал невероятный успех. Но, увидев его приемы, один из знакомых трейдеров посоветовал ему попробовать свои силы на срочном рынке. Ларри полностью переключился на этот сектор. И здесь его ожидала всемирная слава. Уже в начале 70-х годов он заработал свой первый миллион долларов. Но мировую известность он получил лишь в 1987 году, приняв участие в престижном турнире по биржевой торговле - Robbins World Cup. Ларри начинал с 10 тысяч долларов, и за год, торгуя фьючерсами на облигации и индекс S&P 500, он увеличил свои вложения до 1 млн. 147 тысяч долларов, т.е. заработал более 11000%! При этом 1987 год был годом знаменитого обвала на американском рынке акций, и если бы не он, то успех Ларри был бы еще значительнее. Этот феноменальный результат не превзойден до сих пор и считается рекордом мира по инвестированию.

Рекорд на чемпионате, конечно, не стал завершением карьеры удачливого трейдера. Но при этом он позволил Ларри дополнительно зарабатывать деньги, делясь своим опытом. По уверениям самого Ларри, ничего сложного в его технике работы на фондовом рынке нет. Однако несомненная его заслуга - усовершенствование методов технического анализа. Некоторые индикаторы, широко используемые в современной практике, принадлежат именно ему. Например, названный в его честь индикатор Williams %R, или процентный диапазон Вильямса.

Из своего опыта Ларри сделал вывод, что в сердце успешного спекулянта можно найти три стимулятора: сильное желание сделать много денег, стремление проявить себя и внутреннее недовольство существующим положением вещей. Но главный его вывод - настоящий спекулянт обязательно должен быть неугомонен и неутомим.